【财务报销知识问答】支付结算篇
发布时间：2024年04月17日 09:51 点击量：[]
一、常用资金结算方式有哪些？
（一）公务卡支付
公务卡结算目录范围内的支付业务，应使用公务卡结算，报销时需提供支付记录截图，支付记录应包含对方单位名称、金额、支付日期等内容，且对方单位名称应与发票一致。注：使用微信、支付宝等方式支付的，应先关联公务卡
（二）对公转账支付
报销时需准确提供对方单位名称、开户行及银行账号信息，且对方单位名称、金额需与发票一致。
二、学生发放各类奖助学金及劳务费发放
学生各类奖助学金发放表格格式：计算发放金额时一定要注意EXCEL表格公式计算取整问题，最多保留2位小数。格式如下：
三、财务报销时，为什么要优先使用“一类卡”？
2016 年1月1 日起，银行为个人开立银行结算账户的， 同一个人在同一家银行只能开立一个一类结算账户（简称“一类卡”），“一类卡”对转账交易和消费额度没有限制。如同一
人在同一家银行开立两张及以上借记卡（储蓄卡）的，只保留一张“一类卡”，其余为“二类卡”，“二类卡”每日转入和转出的累计上限是1 万元，全年转入转出的累计上限是20万元。故报销时建议使用“一类卡”，避免因当日金额或全年累计金额超限而交易失败。
四、公务卡业务
（一）学校公务卡发卡银行
齐商银行，客服电话：96588。
（二）公务卡信用额度是多少？
一般为20000 元，我校教职员工最高可申请至50000-100000元，由发卡银行根据申办人征信情况给予相应的额度。
(三）公务卡丢失或毁损后如何挂失补办?
如不慎遗失、毁损公务卡，请持卡人及时致电齐商银行客服电话96588补办新卡。
（四）公务卡“账单日”、“还款日”是怎样规定的？
齐商银行公务卡“账单日”均为每月15日，“还款日”为每月9 日，免息还款期最短 25天，最长56 天。
（五）公务卡强制消费目录都有哪些？
公务卡强制消费目录包括办公费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、专用材料费、公务用车运行维护费。